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打击网上非法买卖银行卡财付通在行动

发布时间:2020-01-14 18:40:08 阅读: 来源:PVC排水管厂家

为有效遏制和打击网上非法买卖银行卡的违法犯罪行为,维护公平诚信的社会环境,即日起至7月期间,中国人民银行深圳市中心支行决定在全市范围内开展联合整治银行卡网上非法买卖专项行动。为此,深圳本土的国内主流第三方支付公司财付通,率先响应人行号召,以切身行动净化网络环境,保护用户合法权益。

运用核心风控技术 多方位打击非法犯罪

一直以来,财付通坚决维护用户的信息和隐私安全,严格按照监管要求使用用户信息。在整治活动期间,财付通将积极配合市公安局,做好非法买卖银行卡案件的协查与调查工作,若发现或怀疑有客户从事或协助他人买卖居民身份证或银行卡的,将及时暂停交易或关闭接口,并对可疑交易进行调查,调查结果会定期通报人行。

作为国内领先的第三方支付公司,财付通有着强大的风控管理技术,有信心完成人行的整治目标。财付通风控中心主任张平曾公开介绍,财付通通过社交大数据扩大反欺诈的检测范围和深度,防御阵线可更前置和后移。同时,建立多道防线的纵深防御体系,围绕交易中的五大关键要素—人,账户,卡,设备和交易,来进行后台大数据系统的搭建和数据分析,从而制定相应策略,包括拦截,限额,冻结账号等。并跨平台与银行、第三方支付企业以及公安进行合作,共同打击非法行为。

经过9年的发展,财付通的资金损失率仅为15万份之一,其安全性属业内领先水平。同时,财付通已通过VISA“第三方支付公司资质认证方案”(QSP)资质认证, 成为中国首批通过该资质认证方案的第三方支付公司。此外,已陆续接入Visa、MasterCard、AMEX、JCB等覆盖全球最大的国际卡组织标识的信用卡。

你我齐参与 罪案少发生

目前,我国的银行卡属于实名制,卡内存储了很多个人信息,如果贪图小便宜出售自己名下的银行卡,有可能被买卡人用来从事非法活动,给自己带来巨大的风险,甚至需要承担刑事责任。非法买卖的银行卡、身份证等可能被用于洗钱、逃税、诈骗、送礼和开店刷信用等行为,扰乱正常社会秩序。

因此,持卡人在使用银行卡过程中应特别注意以下几点:一是妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息,对于废弃不用的银行卡,应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不随意丢弃。二是不出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具,以免造成更大的经济损失,并承担法律责任。三是持卡人一旦发现买卖银行卡和身份证的犯罪行为,应及时向公安机关举报,配合公安机关或发卡银行做好调查取证工作,共同维护公平诚信的良好社会秩序。

(责任编辑:HN666)

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